远期外汇的计算主要基于即期汇率、利率差及合约天数，具体方法如下：
一、核心计算公式
远期汇率 = 即期汇率 × （1 + 利率高的货币利率） / （1 + 利率低的货币利率）
该公式适用于利率平价理论，通过利率差异调整即期汇率以反映未来汇率变动。
二、关键要素
交易达成时的实时汇率
两种货币的拆借利率（如LIBOR、SIBOR等）之差
从交易日至到期的时间长度（通常以360天为基准）
三、升水与贴水
升水：远期汇率高于即期汇率（如美元对日元贴水时，远期汇率小于即期汇率）
贴水：远期汇率低于即期汇率（如美元对日元升水时，远期汇率大于即期汇率）
四、实际应用示例
以美元/人民币为例，假设即期汇率为6.5，美元利率2%，人民币利率4%，期限为1年：
远期汇率 = 6.5 × （1 + 4%） / （1 + 2%） ≈ 6.63
五、注意事项
公式未考虑交易期间的利息收益或成本，实际应用中需结合具体场景调整
部分场景会采用即期汇率+利率差×天数/360的简化公式，需根据交易条款选择
温馨提示：
